Estudios diversos han demostrado que cuando respiramos por la fosa nasal derecha, aumentan los niveles de cortisol -hormona del estrés-, se incrementa la presión arterial, el cuerpo gana temperatura y la circulación se acelera. De otro lado, al respirar por la fosa nasal izquierda se reduce la ansiedad, el cuerpo se relaja, bajan la presión arterial y la temperatura.

Al respirar por la boca se anulan estos mecanismos naturales del cuerpo diseñados para mantener nuestro equilibrio. Así que respirar por la nariz, y hacer durante el día episodios controlados más lentos y profundos, contribuye decididamente al bienestar.

Las fosas nasales son la puerta de entrada del aire a una geografía cavernosa que serpentea en el cráneo, una autopista con esquinas, tabiques, vestíbulos, narinas y puertas secretas a la laringe llamadas coanas.

Las fosas están cubiertas de mucosas que nos permiten dos funciones vitales: Respirar y oler. En el techo de las fosas nasales, está la mucosa olfativa, o pituitaria amarilla. La mucosa respiratoria, o pituitaria roja, recubre el resto, forrando con un finísimo tapete casi toda la fosa nasal. Esta mucosa que recubre las fosas nasales contiene células que fabrican alrededor de un litro de moco al día, secreción vital para filtrar de impurezas el aire que respiramos. Esta mucosa transparente, tantas veces rechazada, es fundamental pues sirve también para humedecer y calentar el aire que debe entrar en óptimas condiciones los pulmones. El cuerpo tiene una fascinante relojería respiratoria, que controla el acceso del aire en ciclos nasales acompasados por tejidos eréctiles y mecanismos tan perfectos para garantizar nuestra vida que merecerían atención y casi reverencia.

Sigue esta serie sobre respiración #VivirDelAire, de la sala de neurociencias del Parque Explora en la que Seguros SURA Colombia es patrocinador.

Te invitamos a poner en práctica la respiración alternada con la técnica de respiración Nadí Shodhana que podrás seguir en el siguiente video:

Conoce la respuesta a las preguntas que los equipos han planteado con respecto a la estrategia reactivación de pólizas canceladas de vida individual, la cual fue publicada en el Boletín de actualización 28 y del documento de cambios de esta solución en la bibliloteca y reforzada el viernes 19 de junio, dentro de la estrategia unificada de recuperación de clientes.

1. ¿El valor asegurado máximo de 800 millones para personas hasta 45 años y de 600 millones para mayores de 45 y hasta 60 años es para el valor asegurado del básico y los anexos?
Estos valores asegurados son tanto para el básico (VIDA) como para los anexos, ya que estamos enfocándonos en el riesgo estándar, esto quiere decir, que si alguien tenía más valor asegurado podría recuperar su seguro, pero limitado a ese valor. Luego podría pedir el aumento, pero se estudia como un negocio nuevo.

2. ¿Con respecto a la edad del asegurado, si esta cambia y cuando quiera reactivarse ya superó la edad máxima de ingreso al anexo, no se le puede otorgar?
Si la edad del asegurado cambia mientras tuvo la póliza cancelada, se puede solicitar en la opción 2, opción de recuperar la póliza máximo 3 meses después, aunque supere la edad de asegurabilidad, pero debe cumplir los demás lineamientos de las políticas.

¿Cómo aplica la edad para la opción 1 de reactivación de los anexos si tiene 60 años?
En efecto solo aplica para personas menores de 60 años o para aquellas personas que hayan cumplido los 60 años en el periodo de inactividad de la póliza, es decir, mientras estuvo cancelada. Pero si el cliente ya tenía más de 60 años cuando canceló los anexos, no podrá ser beneficiario de esta estrategia, por temas contractuales con el reaseguro.

3. La reactivación de las pólizas canceladas se podrá realizar solo para casos aceptados a tarifa normal y casos agravados con un recargo hasta del 100% y 3 por mil.
¿Se refiere a que, si una vez evaluado se requiere extra primar o recargar solo se podrá hasta este porcentaje o tasa, o esto se refiere a las extra primas que traía la póliza cancelada?
En la opción 2, “Póliza cancelada que se reactiva antes de los 3 meses", se refiere a las extra primas y recargos que traía la póliza cancelada.
En la opción 3, “Póliza cancelada que se reactiva después de 3 meses, pero antes de los 6 meses", se refiere a lo que se evalúe de nuevo.

4. En modificación valorable aparecen las siguientes opciones: cambio de beneficiario, conversión, unificación, ¿Qué tipo de operación se debe seleccionar al momento de solicitar la reactivación?
Lo recomendable es elegir una opción que su único requisito sea la carta, por ahora se puede elegir en el cotizador la opción unificación de pólizas que solo pide carta para poder adjuntar la carta “INCLUSIÓN DE ANEXOS POR CANCELACIÓN COVID 19” y la guía del COVID-19; y en observaciones se debe indicar que es una reactivación de anexos o de póliza.

Haz clic AQUÍ para conocer el instructivo PROCESO EN BPM PARA REACTIVACION DE POLIZAS VIDA INDIVIDUAL.
Haz clic AQUÍ para conocer el proceso de retiro y reactivación de las coberturas.
Haz clic AQUÍ para conocer el proceso de las opciones 2 y 3 de reactivación de la póliza.

5. ¿Hay un tiempo de antigüedad que deba tener la póliza cancelada para poder ser reactivada?, es decir, si la póliza se expidió en enero y se canceló en febrero, ¿aplica para la reactivación o es preferible un negocio nuevo?
Para que un cliente se pueda acoger a esta campaña de reactivación de pólizas debe cumplir con los siguientes parámetros:
• Tener las edades y/o valores asegurados máximos definidos en la estrategia, 800 millones para personas hasta 45 años y 600 millones para mayores de 45 y hasta 60 años. El cliente podría, mantener los valores asegurados alcanzados al momento de la cancelación o completar los valores asegurados sin superar los definidos.
• Debe estar dentro de las fechas establecidas en la estrategia, pólizas canceladas entre el 1 de febrero y el 31 de agostos de 2020.
• El cliente debe haber pagado por lo menos 3 meses de la prima si es mensual. Para las otras periodicidades de pago (trimestral, semestral y anual), al menos 1 prima en la periodicidad escogida.
Entonces en ese caso que estuvo activo solo por 1 mes, pero se canceló por no pago y nunca pagó prima, no puede acceder al beneficio.

6. Para los clientes que hicieron conversión de PCP Plan crédito protegido - PCP a plan VIVE y les aplicaron los valores de cancelación a la póliza para que les quedara más económica, si esos clientes retiran anexos, al momento de volvérselos a incluir y no hubo cambio de edad, ¿se les volverán a incluir los anexos con la tarifa "suavizada" o entran como un negocio nuevo?
Estas solicitudes ingresan como negocio nuevo, no hay garantía de tarifa (o, aplica la tarifa establecida en el momento) y el beneficio es un proceso ágil que no requiere una nueva selección del riesgo, aplicando las condiciones de coberturas y planes vigentes al momento de la inclusión.

7. Si para la opción 1 una persona no cancela la cobertura, sino que disminuye el valor asegurado, ¿sigue aplicando la campaña? Es decir, ¿la persona puede volver a tomar el valor asegurado que disminuyo acogiéndose a la campaña?
Ejemplo: el cliente tenía un valor asegurado de 500 millones en enfermedades graves y lo disminuyó a 100 millones, ¿los 400 millones que disminuyó pueden reactivarse en la campaña?
Sí lo pueden hacer, pero debe estar dentro de los límites de valor asegurado, edad y fechas informados en la estrategia, es decir, no se debe tramitar como un aumento (modificación normal) sino como una reactivación, indicando en la observación (párrafo) que es una recuperación del valor asegurado que tenía anteriormente en la póliza o anexo.

8. ¿Esta estrategia aplica para las pólizas que se prorrogaron por no pago? Para las pólizas prorrogadas por no pago, aplica la campaña de reactivación de pólizas de vida individual siempre y cuando el prorrogado esté cancelado por expiración a una fecha no menor a febrero del 2020.